世の中から取り残された感のあるひつじの日記

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楽天証券のつみたてNISAの商品を比較してみた(バランス型編)

こんにちは、爆走ひつじです。

前回に引き続き、楽天証券のつみたてNISA商品を比べて行きたいと思います。

バランス型は、自動的にリバランスを行ってくれることから、ほったらかしにしておくには便利なタイプです。

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8資産均等型

 eMAXIS Sでおなじみとなった8資産均等型です。今では、複数のファウンドから低コストで出ています。

eMAXISオリジナルのファンド以外は、信託報酬が0.2376%と低く抑えられており、かつ信託財産留保も設定されていません。SBI証券と比べると三菱UFJ国際投信が無かったりしますが、これだけそろっていれば、充分でしょう。

委託会社 ファンド名  信託報酬 信託財産留保額
三菱UFJ国際投信  eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) 0.2376% -
大和証券投資信託委託 iFree 8資産バランス 0.2376% -
アセットマネジメントOne たわらノーロード バランス(8資産均等型) 0.2376% -
三菱UFJ国際投信  eMAXIS バランス(8資産均等型) 0.54% 0.15%

 

任意バランス型

 正直、8資産均等型と比べると、凄く低コストという感じなのは少ないです。

SBI証券と比べても、少しバリエーションが少ないです。今後、徐々に低コスト商品が追加されていくことを期待したいです。

「eMAXIS 最適化バランス」シリーズは、(最大)8資産を均等ではなく、リスクが取れる具合に最的化した商品です。リスク(攻め具合)をサッカーのポジョンに例えて、若い世代に親近感を持ってもらう作戦でしょうか。

前述の8資産均等型は、他のファンドと組み合わせて好みのポートフォリオを組む必要がありますが、このシリーズは(自分に合ったポートフォリオが見つかれば)その1本を買い続けるだけでリバランスの手間は不要です。信託報酬が0.54%と悪くなさそうですが、ポジョンによっては、純資産が数億円とこれから順調に増えていくかを見極めてからが良いでしょうね。 

委託会社 ファンド名  信託報酬 信託財産留保額
三井住友アセットマネジメント 三井住友・DC年金バランス30(債券重点型) 0.2376% -
三井住友アセットマネジメント 三井住友・DC年金バランス50(標準型) 0.2484% -
三井住友アセットマネジメント 三井住友・DC年金バランス70(株式重点型) 0.2592% -
ニッセイアセットマネジメント <購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型) 0. 3672% -
三菱UFJ国際投信  eMAXIS バランス(4資産均等型) 0.54% -
三菱UFJ国際投信  eMAXIS 最適化バランス(マイゴールキーパー) 0.54% -
三菱UFJ国際投信  eMAXIS 最適化バランス(マイディフェンダー) 0.54% 0.05%
三菱UFJ国際投信  eMAXIS 最適化バランス(マイミッドフィルダー) 0.54% 0.05%
三菱UFJ国際投信  eMAXIS 最適化バランス(マイフォワード) 0.54% 0.05%
三菱UFJ国際投信  eMAXIS 最適化バランス(マイストライカー) 0.54% 0.05%
三井住友トラスト・アセットマネジメント 世界経済インデックスファンド 0.54% 0.10%
野村アセットマネジメント  野村インデックスファンド・内外7資産バランス・為替ヘッジ型 0.54% 0.20%
野村アセットマネジメント  野村インデックスファンド・海外5資産バランス 0.648% 0.20%
損保ジャパン日本興亜アセットマネジメント ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング 40 1.3824% -
損保ジャパン日本興亜アセットマネジメント ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング 30 1.566% -

 

 

最後に

 ざっと楽天証券のNISA商品をチェックしてきました。

SBI証券も楽天証券もこれから取り扱い商品が増えていくと思いますが、SBI証券の方が若干取り扱い商品が多いかなと印象です。とはいえ、定版商品は揃っており、どちらの証券会社を選んでも困ることはなさそうです。

楽天証券は、楽天ポイントで投資が出来たりして、SBI証券にはない利点があるので、この辺りもチェックして行きたいと思います。

また、よろしくです❗️

 

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